경제적 자유를 꿈꾸는 내가 사용하는 포트폴리오 정리 법
사실 간단하게 포트폴리오를 가지고 있는 분도 있고, 개별주를 비롯하여 수십여개의 주식에 투자하는 분들도 많다.
나의경우, 크게 분류하자면 호주 INDEX와 미국포함 전세계 INDEX이게 전부지만, 이걸 ETF로 나누어 보면 한 10 개 12개 정도가 되는것같다. 이 ETF와 INDEX FUND를 전부 관리하기란 쉬운일은 아니다. 여기서 ‘관리’ 라고 하는 것은 무엇이냐면, 내가 이번 분기에 가지고 있는 12개의 ETF에서 받은 배당금은 얼마이고, 내 주식은 이번 분기 얼마나 올라갔고 (CAPITAL GAINS) 전체 배당금 합은 또 얼마고 , CAPITAL GAIN이 가장 큰 주식은 무엇이었으며…등등..
이것들을 한 눈에 알 수 있도록 차트를 만들어주고 정리해주는 곳이 바로 오늘 소개할 SHARESIGHT이다.
뭐 일단 호주 웹사이트도 있고, 주식 공부 하다보면 많은 블로거들이나 유튜버들이 소개하는 그런 곳. 주식을 10개까지 등록해서 관리하는 것은 FREE이다. 10 개 이상부터 30 개의 HOLDING 까지는 매달 $19 을 내야한다.
처음 시작할땐 별 기대 없이 등록을 했는데, 아래 그래프를 보면서 도움이 많이 되었다.
이그래프는 본인의 1년간 capital gain 과 dividend 그리고 그것을 합친 total return을 보여준다.
확실히 나의 포트폴리오는 성장주 etf만 가지고 있어 dividends가 2.8% 밖에 되지 않는다. 이걸 보고 내가 최근 배당주 etf 투자를 시작했다.
나는 덧셈뺄셈을 잘 못한다. 그래서 이런거 계산하려면 시간도 걸리고 머리도 아픈데 이렇게 알아서 퍼센티지 까지 친절하게 계산해주니…아…. 너무 좋다.
나도 몰랐는데, 이번년도 total return은… 28.87%.
아래 표는 그룹별 내 etf현황이다. 여기에는 최근 시작한 etf몇 가지가 빠져있다. 연동을 아직 못시켰다. 여기서 알수 있는 것은 역시 미국주식이 capital gains이 가장 높다는 것. 그래서
Ivv가 투자 돈 대비 배당이 적어도 계속 투자 하고 있다.
이 그래프와 표를 보지 않았다면 나는 어쩌면.. ‘IVV는 투자대비 배당이 너무 적어.. 여기에다 그만넣자.’ 라는 크나큰 실수 를 범했을지도 모르겠다.
설령 본인 이 1-2 개의 주식만 가지고 있더라도 쉐어사이트를 사용해서 본인 portfolio의 분기별 수익과 수익률을 알고 capital gain을 알고 전체 return을 이해하는게 주식투자에서의 실패를 줄이는 방법중 하나는 아닐까. 본인이 직접 경험하고 시도해 보아야 무엇이든 배울 수 있다고 생각한다.
이 글을 읽고 관심이 있는 분들은 SHARESIGHT AUSTRALIA 를 이용해 쉐어사이트에 등록하여 본인의 포트폴리오를 관리하길 추천합니다. 10개 까지는 무료입니다!
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